JREITを一般信用買で購入する優位性
JREITの金利は5%を超えているものがあるから、
一般信用買(金利3.09%)で買えば優位性があるのではと仮説を立ててみます。
目次
結論
結論から言うと一般信用買でREITを買っても優位性はありません。
収入と支出
下記のサイトで一番分配金利回りが高い
いちごホテルリート法人(3463)を例にして考えます。
分配金利回りは7.69%です。
SBI証券で買うベースで考えます。
JAPAN-REIT.COM - 全ての投資家のための不動産投信情報ポータル REIT一覧(リートデータ)
株価は、139,900円です。
利回り7.69%ですので10,758円が税引前配当です。
そこから所得税15.315%(1,647円)差し引くと9,111円入金されます。
年間収支で利益が出た場合そこから譲渡益の税金1,850円(20.315%)が必要になります。
9,111円から1,850円引いた7,261円が収入となります。
支出は、下記です。合計で6,973円です。
・手数料113円。
・金利5,456円(3.09%ですので1年保有)
・管理費1,296円(108円×12)
・名義書換料108円(54円×2)
SBI証券サイト(参考)
- 管理費
建玉に対する管理費は、新規約定日より1ヵ月目ごとの応当日を経過する都度、1株につき10銭(税込10.8銭)の割合で発生いたします。
管理費は最低100円(税込108円)、最高1,000円(税込1,080円)となります。また、取引所等が定める売買単位が1株である銘柄については1株につき100円(税込108円)になります。
- 権利処理等手数料
(名義書換料)
売買単位あたり50円(税込54円)が必要となります。
ETF/ETNについては、売買単位あたり5円(税込5.4円)となります。※権利確定日をまたいで買建玉を保有した場合に発生します。
※権利処理等手数料(名義書換料)に上限金額はありません。1売買単位(1単元)あたりの投資金額が小額の銘柄を買建していた場合、名義書換手数料が投資金額に対し多額となる場合があります。
収入7,261円から支出6,973円引くと288円が儲けになります。
優位性のない理由
288円の儲けが出るものの、株価が下落すると損をしますし、利回りが低下しても損をします。
JREITは現物でゆっくり投資する方が良いと思います。